【全73社を徹底比較】ファクタリング会社比較＆ランキングDX
目次
ファクタリング会社を徹底比較
ファクタリング比較＆ランキングDXでは、すべての事業者主様に満足いただけるよう
優良ファクタリング会社のみを厳選して紹介しております。
そのため「手数料」や「スピード」などファクタリングにとって重要な項目を比較して掲載会社を決定しているので、
どのファクタリング会社を選んだとしても失敗する可能性は低いでしょう。
| 会社名 | 手数料 | 対応スピード | 対応売掛金額 | 所在地 | 設立年 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ビートレーディング | 2.0%〜20% | 即日〜3営業日 | 30万円〜3億円 | 東京 | 平成24年 | 詳細はこちら |
| アクセルファクター | 2.0%〜20% | 即日 | 30万円〜3000万円 | 東京 | 平成30年 | 詳細はこちら |
| ウィット | 5.0%〜20% | 2時間 | 30万円〜 | 東京 | 平成28年 | 詳細はこちら |
| No.1 | 1%〜 | 最短即日 | 50万円〜5000万円 | 東京 | 平成28年 | 詳細はこちら |
| 三共サービス | 1.5%〜 | 翌日 | 100万円〜1億円 | 東京 | 平成13年 | 詳細はこちら |
| ファクタープラン | 3.0%〜 | 5時間 | 30万円〜 | 東京 | 平成29年 | 詳細はこちら |
| オッティ | 5.0%〜 | 3時間 | 〜5000万円 | 東京 | 平成30年 | 詳細はこちら |
| MIVision | 8.0%〜20% | 即日〜2営業日 | 100万円〜7000万円 | 東京 | 平成28年 | 詳細はこちら |
| TRY(トライ) | 5.0%〜 | 即日 | 100万円〜5000万円 | 東京 | 平成30年 | 詳細はこちら |
| Mentor Capital | 5.0%〜20% | 即日 | 不明 | 東京 | 平成21年 | 詳細はこちら |
| 事業資金エージェント | 1.5%〜 | 即日 | 〜3億円 | 東京 | 平成29年 | 詳細はこちら |
| えんナビ | 5.0% | 即日 | 30万円〜5000万円 | 東京 | 平成29年 | 詳細はこちら |
ファクタリング優良会社おすすめランキング！
第1位：迷ったらココ！ビートレーディング
| 買取率 | 3社間：95%~98% 2社間：80%~90% |
|---|---|
| 対応スピード | 即日〜3営業日 |
| 取り扱い サービス |
2社間、3社間ファクタリング 診療報酬、介護報酬 |
| 営業時間 | 平日9:30~19:00 |
おすすめポイント
最短即日入金！
受付時間内に申し込めば、即日入金も十分可能！このスピード感はファクタリング業界でもピカイチ！
買取金額 数十万円〜数億円の対応力！
ビートレーディングは対応力が抜群！
大きい金額でもスピード対応ができるのがビートレーディングの強み！
安心と信頼の実績！
ビートレーディングは大手ファクタリング会社として名前が知られていて安心感◎
売掛金の買取査定は無料なので、他社との比較で迷ったら電話で聞いてみると良いでしょう！
第2位：アクセル全開！超特急対応！アクセルファクター
| 買取率 | 2社間：80%~98% |
|---|---|
| 対応 スピード |
最短即日 |
| 取り扱い サービス |
2社間ファクタリング |
| 営業時間 | 平日9:30~19:00 |
おすすめポイント
3,000万円以下専門！
ファクタリング会社が1億円の案件のみを取り扱う中、あえて3,000万円以下の案件に特化。
3,000万円以下なので中小企業も安心して利用が可能！
即日入金！驚きのスピード！
アクセルファクターでは即日入金での成約が可能。
書類が揃っており、売掛金に信頼がおける場合のみですが、このスピードは圧倒的です！
２社間特化でこの買取率！
アクセルファクターでは、２社間ファクタリングに特化しており、３社間と同レベルの買取率最大98%を実現！
２社間でこの買取率が出せるのはアクセルファクターだけ！
第3位：小口専門！2社間特化！ウィット
| 買取率 | 2社間：80%~95% |
|---|---|
| 対応 スピード |
即日(2時間)〜3営業日 |
| 取り扱い サービス |
2社間ファクタリング （少額特化型） |
| 営業時間 | 平日9:00~18:00 |
おすすめポイント
少額の小口特化！
利益の取りやすい年商数千万円以上、1000万円以上の案件のみを取り扱う会社も多い中、あえて少額案件のみに特化。
個人事業主の方も安心してご利用いただけます！
最短2時間！驚きのスピード！
ウィットでは最短2時間での成約が可能。
書類が揃っており、売掛金に信頼がおける場合のみですが、このスピードは圧倒的です！
２社間特化でこの手数料！
ウィットでは、２社間ファクタリングに特化しており、３社間並の低手数料を実現！
２社間で低手数料なのは他社と比較してもウィットだけ！
第4位：最短即日対応の優良会社No.1
| 買取率 | 最大99% |
|---|---|
| 対応 スピード |
最短即日 |
| 取り扱い サービス |
2社間/3社間/診療報酬/介護報酬ファクタリング |
| 営業時間 | 平日9:00~20:00 |
おすすめポイント
手数料が最低1％
No.1は手数料が安く、最低1%でのファクタリングが可能です。業界でも類を見ないほど安いので手数料で選ぶならNo.1一択でしょう。
柔軟な審査！
No.1のファクタリングは審査が柔軟！50万円〜5,000万円まで利用可能ですので、少額の利用でもファクタリングできる可能性は高いです。
最短即日対応！
最短即日で売掛金を現金に替えることができます！当日中に現金が欲しい人は必見です。
第5位：手数料安い！実績豊富！三共サービス
| 買取率 | 〜98.5% |
|---|---|
| 対応 スピード |
翌日 |
| 取り扱い サービス |
2社間、3社間ファクタリング |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 |
おすすめポイント
手数料が安い！
三共サービスは手数料が安く、最低1.5%でのファクタリングが可能です。業界でも類を見ないほど安いので手数料で選ぶなら三共一択でしょう。
契約率が97.6%と高い！
三共サービスは申し込んだ企業の内97.6%が実際に契約を結んでいます。これは宣伝している内容と実際のサービスに差異がない証拠なので、申し込んで戸惑うことはないです。
最大1億円まで資金調達が可能
三共サービスではファクタリング業界歴が長いからこそ、最大1億円という大金でも翌日に資金調達することができます。また手数料が安いので大金でも大きく損をすることなく現金化することが可能です。
ファクタリングの仕組み
ファクタリングとは売掛金を現金で買い取るサービスのことです。
業界の支払いサイクルが長く、手持ちの現金が心もとない…
売上が急激に上がってキャッシュフローが厳しい…
そんな時、企業が保有する売掛金をファクタリング会社が買い取ることにより、
まだ入っていない売上を現金化することができるので、企業の資金調達方法として利用されています。
２社間ファクタリングの仕組み
ファクタリングは売掛金を売却するだけで、融資ではないので負債になりません！
2社間の場合、ファクタリング会社のみとのやりとりなので、取引先に知らせる必要はありません！
３社間ファクタリングの仕組み
支払いの信頼性が高い3社間ファクタリングなら、売掛金を高買取率で売却可能！
債権をファクタリング会社が引きとるので、売却後の回収、取り立て等は
ファクタリング会社に全て引き継がれます！
違いとは？
ファクタリングの3大メリット
契約まで最短即日！
ファクタリングは最短即日で契約可能！
Webサイトから24時間365日申し込みができるので、あなたのビジネスのスピードを落としません！
取引先に知られない！
売掛金を売る際、取引先に知らせる必要はありません！
手続きはファクタリング会社とのやりとりだけで完結します！
負債にならない！
ファクタリングの会計処理は負債にはならず、一般的に次のように会計処理を行います。
- 売掛債権譲渡時：借方では『未収金』＋『売掛債権譲渡損』、貸方では『売掛金』として扱います。
- 入金時：借方では『現金』、貸方では『未収金』として処理します。
会計ソフトに適当な勘定科目がない場合は『その他雑損失』や『支払い手数料』としても問題ありません。
他の資金調達方法との比較
ファクタリングの仕組みやメリットなどをこれまでご紹介してきましたが、他の資金調達方法のほうが良いと感じた人も多いと思います。
そこで、他の資金調達方法との違いを比較しやすいよう表にまとめたので良かったら参考にしてください。
| 資金調達方法 | 手数料 | 現金化スピード | 限度額 | 担保 | 保証人 | 審査 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ファクタリング | 1.5〜20% | 即日〜3営業日 | 無制限 | 不要 | 不要 | 易しい |
| 売掛債権担保融資 | 5.0〜10% | 1週間〜2週間 | 無制限 | 必要 | 不要 | 厳しい |
| 銀行融資 | 1.0〜5.0% | 1週間〜1ヶ月 | 1000万円 | 必要 | 必要 | 厳しい |
| ビジネスローン | 5.0〜20% | 即日〜3営業日 | 1000万円 | 不要 | 不要 | 易しい |
| 不動産担保ローン | 5.0〜10% | 2週間〜1ヶ月 | 無制限 | 必要 | 不要 | 厳しい |
以上がファクタリングとその他の資金調達方法との比較表です。
手数料に関しては、銀行融資が一番お得だというデータがありますが、現金化スピードや限度額、審査の点で見るとファクタリングが勝っているので、素早く大きい額を資金調達したいならファクタリングがおすすめです。
資金調達の成功事例
Sさん埼玉県
建設業社長
用途運転資金の調達
買取金額1200万円日数３日
オリンピック開催の影響で案件が増えましたが、運転資金の調達が思うようにいかず、受注を絞るしかないかと考えていました。
そんな時比較サイトに掲載されていたファクタリング会社に相談したところ、売掛金をすぐに現金化してくれたので、右肩上がりの売上の勢いを落とさずにすみました。
銀行の融資はいざという時には対応が遅れるため、どうしようか悩んでいましたが、ファクタリングを利用してよかったです。
Tさん東京都
運送業社長
用途車両の頭金
買取金額300万円日数即日
大口の取引先が繁忙期に入って増車できないかとの話がありましたが、資金繰りが厳しいこともあって踏み切れずにいました。
銀行や消費者金融の他にもクレジットカード現金化やamazonギフト券の買取など、あらゆる手法を経営者仲間に相談したところ、いい方法がある、と紹介されたのがファクタリングでした。
聞きなれない資金調達方法でしたが、不安点も様々なファクタリグ会社を比較しながら丁寧に説明してくれたので、安心して利用することができました。
手数料はかかりましたが、当社への発注割合を継続的に増やしてもらえることになったので、思い切って良かったです。
Oさん大阪府
介護施設経営
用途人件費の支払い
買取金額200万円日数３日
介護の患者負担は１〜２割、あとは国保からの支払いとなりますが、支払いサイクルが長く、人件費のやりくりに苦労していました。
売り手市場の業界ですので、支払いが遅れて介護士からの信頼が離れれば離職ドミノが起こり、経営が立ち行かなくなる可能性もあるため、人件費の問題ではいつも戦々恐々としていました。
しかし、ファクタリングなら早期の現金調達が可能で、債務者が行政という安心感から買取率も高いため、いざという時でも余裕ができるようになり、経営の他の問題を考える時間も増え、実感として効率が上がりましたね。
国がファクタリングを推進する理由とは？
ファクタリングは経済産業省もその利用を推進しています！
その理由として、アメリカなどの先進諸国と比較した時に、日本の売掛金の債権としての利用状況が著しく低いことが挙げられます。
日本の中小企業が保有する売掛金は、
76兆円と国家予算並の規模となっていますが、
証券としてファイナンス手段に活用されているのは、
なんと、
わずか1.7%
ちなみに、アメリカでは15％が証券化されています。
日本では売掛金を債権として活用できるということが、まだまだ受け入れられていません。
こうした状況は国としても問題と捉えています。
巨大な規模の金額が流動的に動けば、経済活動がより一層活発になるからです。
売掛金の有効活用を普及させるために、中小企業庁でも
「売掛債権担保融資保証制度」を導入するなど積極的な姿勢が伺えます。
日本ではまだネガティブなイメージを持たれているファクタリングですが、
国も普及を進める資金調達方法なのです。
ファクタリングを活用すべき5つの理由
緊急、至急の資金調達に対応できる！
ファクタリングは、売掛金さえあれば最短即日での資金調達が可能！
刻々と変わるビジネスの状況にも最短時間で対応することができます！
社長の時間、思考のリソースを有効活用できる！
リソースはいつも有限で貴重なもの。特に社長ならなおさらです。
資金調達以外にも人材配置や進捗管理など、社長の仕事は数多くあります。
ファクタリングで資金問題をスピーディに解決すれば、社長の時間的、思考的なリソースを有効活用できます。
取引先に知られず、２社間取引で利用可能！
売掛金を売買するという行為は、日本ではまだ一般的ではありません。
しかし、ファクタリングでは、ファクタリング会社との２社間のやりとりで完結するので、取引先に知られる心配はありません！
経営状態は関係なし！信用情報にも影響なし！
ファクタリングは融資ではありません。
売掛金そのものの価値や信頼性を査定されるのみで、経営状態や信用情報の審査はありません！
また、融資ではないため、利用したとしても信用情報には影響がありません！
国も認める救世主的な資金調達法！
ファクタリングは国も利用を推進している資金調達に苦しむ企業にとっての救世主的な資金調達方法です！
日本ではまだ馴染みが薄いですが、公表していないだけで情報に精通した経営者にとっては、もはやファクタリングは常識となっています！